978-5-6044690-6-4 10.21661/a-700 Актуальные направления научных исследований: перспективы развития Relevant lines of scientific research: theory and practice

В сборнике представлены материалы участников XII Международной научно-практической конференции, посвященные актуальным направлениям развития образования и науки. Приведены результаты теоретических и прикладных изысканий представителей научного и образовательного сообщества в данной области. Предназначен для широкого круга читателей.

 chief_editor Широков Олег Николаевич Shirokov Oleg Nikolaevich 425954@rambler.ru Абрамова Людмила Алексеевна Abramova Lyudmila Alexeevna labramova@interactive-plus.ru executive_editor Яковлева Татьяна Валериановна Yakovleva Tatyana Valerianovna info@interactive-plus.ru associate_editor Кулагина Татьяна Юрьевна chief_editor Широков Олег Николаевич Shirokov Oleg Nikolaevich Абрамова Людмила Алексеевна Abramova Lyudmila Alexeevna Бекназаров Рахым Агибаевич Beknazarov Rahym Agibaevich Иваницкий Александр Юрьевич Ivanitsky Aleksandr Yuryevich Корнилов Иван Константинович Kornilov Ivan Konstantinovich Стойчева Мария Стойчева Stoycheva Mariya Stoycheva Актуальные направления научных исследований: перспективы развития Relevant lines of scientific research: theory and practice 01 01 1900 Чебоксары Центр научного сотрудничества «Интерактив плюс» 2020 © 2020 Nadezhda A. Krylova, Vladislav V. Uskov © 2020 Крылова Н. А., Усков В. В. 2020 Крылова Н. А., Усков В. В. Nadezhda A. Krylova, Vladislav V. Uskov This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 International License (CC BY 4.0) Это произведение доступно по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) 10.21661/r-541293 541293 Проблемы применения риск-ориентированного подхода в целях ПОД/ФТ в российском банковском секторе Problems of Application of Risk-Based Approach to AML/CFT in the Russian Banking Sector Крылова Надежда Андреевна Krylova Nadezhda Andreevna kry.na@bk.ru https://orcid.org/0000-0002-8257-8281 Усков Владислав Владимирович Uskov Vladislav Vladimirovich vladuskov@yandex.ru ФГБОУ ВО «Санкт-Петербургский государственный архитектурно-строительный университет» Россия Saint-Petersburg state university of architecture and civil engineering Russia 181 184

в статье рассмотрены актуальные вопросы применения риск-ориентированного подхода. Проанализированы несовершенства и уязвимости национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма в российском банковском секторе. Рассмотрена совокупность инструментов риск-ориентированного подхода. На основании проведенного исследования сформулированы проблемы применения риск-ориентированного подхода, сделан вывод о необходимости совершенствования данного подхода в российской банковской системе. В работе отмечено влияние применения риск-ориентированного подхода на повышение уровня национальной экономической безопасности.

 риск риск-ориентированный подход оценка рисков легализация преступных доходов национальная экономическая безопасность комплаенс References Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства Российской Федерации от 13 августа 2001 г. №33 (ч. I). Ст. 3418. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Собрание законодательства Российской Федерации 2001 33 Руководство ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода для банковского сектора. Октябрь 2014. Руководство ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода для банковского сектора. Октябрь 2014 Положение Банка России от 2 марта 2012 г. №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Вестник Банка России. — 18.04.2012. — №20. Положение Банка России от 2 марта 2012 г. №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Вестник Банка России 2012 20 Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 марта 2019 г. №59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/news/3796 Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 марта 2019 г. №59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» http://www.fedsfm.ru/news/3796 Информационное письмо Банка России от 27 декабря 2017 г. № ИН-014-12/64 «О вопросах применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ» // Вестник Банка России. 17.01.2018. Вып. 3. – С. 26. Информационное письмо Банка России от 27 декабря 2017 г. № ИН-014-12/64 «О вопросах применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ» Вестник Банка России 2018 3 Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов 2017–2018 Основные выводы – Публичная версия, Росфинмониторинг [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2018/публичная%20версия%20нор%20од%203.4.1.pdf Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов 2017–2018 Основные выводы – Публичная версия, Росфинмониторинг http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2018/публичная%20версия%20нор%20од%203.4.1.pdf Солопов М. Финансовая разведка оценила в ₽20 трлн объем теневой экономики в России / М. Солопов, Ю. Старостина, И. Ткачёв [и др.] // Экономика РБК 2020 [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.rbc.ru/economics/22/02/2019/5c6c16d99a79477be70257ee Солопов М. Старостина Ю. Ткачёв И. Финансовая разведка оценила в ₽20 трлн объем теневой экономики в России https://www.rbc.ru/economics/22/02/2019/5c6c16d99a79477be70257ee